Las sociedades de garantía inyectaron 2.572 millones de euros a pymes y autónomos en 2023, un 13% más

Las 18 sociedades de garantía recíproca (SGR) inyectaron 2.572 millones de euros a pymes y autónomos en 2023, lo que supone un 13% más que el año anterior, a partir de 23.598 avales formalizados.

Así, la financiación concedida por las SGR ya beneficia a 175.477 pymes, autónomos y emprendedores, que mantienen activos créditos y préstamos por valor de 7.622 millones de euros (riesgo vivo) y contribuyen al mantenimiento de 978.523 puestos de trabajo.

De cara a 2024, las sociedades de garantía seguirán comprometidas con la financiación de las pequeñas y medianas empresas, previendo facilitar un total de 2.775 millones de euros, según han adelantado.

«No cabe duda de que la ayuda que ofrece el sistema nacional de garantías a pymes y autónomos se ha convertido en un pilar esencial para su financiación», ha asegurado el presidente de SGR-Cesgar, José Pedro Salcedo.

Además, este sistema seguirá teniendo «un papel esencial en la canalización de los Fondos Next Generation EU», gracias a los que ya ha podido facilitar 4.000 millones de euros a 30.000 pymes y autónomos, destinados especialmente a proyectos de digitalización y sostenibilidad.

La Adenda del Plan de Recuperación, aprobada por la Comisión Europea, ha ampliado estos fondos destinados al sistema nacional de garantías con una inyección de 630 millones de euros más a Cersa, «que permitirá canalizar financiación, al menos, a otras 30.000 pequeñas y medianas empresas en los próximos años».

Por tipo de avales, los financieros (86,8%) ha sido el tipo de financiación más demandada por pymes y autónomos. Dentro de estos, la demanda más alta se ha producido en los avales destinados a inversión (51%), aunque disminuye algo más de tres puntos con respecto a 2022, situándose en niveles similares a los de antes de la pandemia.

Por su parte, el importe de los avales destinados a circulante ha aumentado más de cuatro puntos porcentuales, suponiendo el 32,4% del total y acercándose también a los valores de 2019.

Estos resultados denotan una creciente necesidad de liquidez por parte de las pequeñas y medianas empresas en el último año, debido a las dificultades económicas que afrontan por el aumento de la inflación y el encarecimiento de los costes de producción, «todo ello unido a una constante subida de tipos de interés que obstaculiza, en gran medida, el acceso al crédito».

En lo que respecta a la actividad de la empresa, durante 2023 el sector servicios lideró el número de operaciones, con un porcentaje del 42,3%, creciendo ligeramente con respecto al año anterior (41,7%).

Los avales facilitados a la industria se situaron en segunda posición, suponiendo el 26,7% del total de operaciones. Por su parte, los del sector del comercio aumentaron «ligeramente», hasta el 17,9%, frente a los sectores de construcción (8,7%) y primario (4,3%), que han visto disminuir, de manera leve, el importe en los avales concedidos.

En cuanto a plazos de devolución, la mayoría de las operaciones respaldadas por una sociedad de garantía en 2023, un 85,2%, afrontarán la amortización de sus préstamos o créditos en más de tres años.

A su vez, el importe medio avalado en las operaciones financiadas fue de 147.956 euros y en lo que se refiere al tamaño de las empresas, el 77,5% de los avales ha tenido como destino a las micropymes, mientras que un 21,7% de la formalización de avales ha estado destinado a nuevas empresas o emprendedores.

Durante 2023, la plataforma online Con Aval Sí ha seguido teniendo «un papel crucial en la solicitud y tramitación de avales», pues, a través de ella, se tramitaron 16.251 avales por un importe de 2.750 millones de euros.